USDT泰达币稳定币，为什么洗钱都会选这种数字货币？

USDT是什么？

USDT是泰达公司于2014年7月发行的数字货币，是一种将加密货币于法定货币美元挂钩的虚拟货币。

USDT和比特币有很大的不同，比特币是去中心化的，没有严格意义上的发行人，而USDT则是泰达公司按照美元本位发行，每发出一个USDT，都会有1美元存在银行账户，这是为了维持币值稳定，避免像比特币一样价格剧烈波动，因此USDT也被称为稳定币。

为什么USDT会如此受欢迎？

最主要的原因是：

• USDT严格按照美元本位发行，币值稳定。持有USDT也就相当于变相持有美元。而比特币被洗钱产业弃用的原因就是波动太大。
• USDT作为加密货币，完全匿名，无法被追踪，是一种天然适合洗钱的工具。
• 发行USDT的泰达公司变相对洗钱行为的默认和支持。
  • 为了保持USDT的领先地位，泰达公司和银行经常玩猫捉老鼠的游戏，在维京、开曼群岛这样的地方注册空壳公司，并开设银行账户，每当一个银行账户因为涉嫌洗钱被关闭，泰达就会马上在一个新的空壳公司名下再开设一个新的账户。

2020年7月，国际反洗钱组织发布的报告指出，一些稳定币，特别是大型全球稳定币，可能会导致虚拟资产生态系统发生变化，并造成较大的洗钱和恐怖分子融资风险。

USDT也开始被黑产利用

根据区块链公司的高管说法，在他们公司的交易平台上，已知目前USDT被大量使用在洗钱、赌博为违法活动，在东南亚和非洲主要用语博彩，在其他有资本管制的国家，比如东欧、俄罗斯，主要用于传销和违法活动。

2020年10月，中国人民银行惠州中心支行协助当地警方，破获全国首例利用数字货币USDT实施跨境网络赌博的案件。

以巫某平为首的犯罪团伙，通过购买境外服务器，建立赌博网站，设置百家乐、彩票、时时彩、北京赛车这些赌博项目。这些团伙成员彼此分工十分明确，网络赌博工作室负责推广赌博网站、招揽赌客等，网站刷单洗钱工作室负责利用USDT数字货币跑分平台，为境外网络赌博网站提供非法支付结算服务。

跑分最初是指各类硬件设备的测评，但是目前跑分平台已经成为赌博集团在国内对接各类黑产链的交易平台。

赌博集团会先在跑分平台发布任务，主要包括开设假店铺，征集个人支付宝微信收款码等。码商和码农在跑分平台上领取任务，赚取佣金。

跑分人员到USDT跑分平台购入USDT作为保证金，参与跑分抢单。跑分人员提供购入USDT币的充值码给跑分平台，跑分平台汇聚各种充值额度的USDT充值码，整合成一个USDT充值码池，并以充值接口方式提供给赌博平台。

赌客充值赌资需扫描USDT充值码进行充值，也就是使用人民币向跑分平台购入USDT，最终使人民币流转至跑分平台。通过跑分，网络赌博平台大量的赃款就能通过这些私人账户分批分量地运作，最终把赃款洗白。

经过调查，仅在这一起案件中，全国各地跑分人员多达3000余人。该平台运营近15个月，为境外120个赌博网站以及70家投资诈骗平台提供资金结算服务，涉案金额达1.2亿元。

话说回来，在惠州破获的案件中，涉案人员就是通过火币网交易USDT，赌博集团的资金池也是在火币网开设的账户。

而这些USDT在火币网、OK网等交易平台，是可以直接兑现成人民币，这么一进一出，资金就完全合法了。

事实上，虚拟货币交易网站目前也很难识别出哪个账户是用于跑分平台的，他们只能看到这个用户经过了实名认证，绑定了国内的一张银行卡，但是这些信息在网上是可以轻松买到的，这样的实名认证意义不是很大。

公安部门曾经要求火币网和OK网能在平台交易过程中增加视频验证的环节，这样能保证交易人的身份证和本人是对应的，但是这两家平台到目前还没有做，有一个可能是，他们知道，真的这样做了，我还能剩下多少客户。

USDT的未来在哪里？

泰达公司据称，自己也关注到了这类洗钱现象，目前用户可以发邮件向他们公司申诉，只要提交某个账户违法行为的证据充分，泰达公司就会封禁这个账户。只靠举报这种做法，看起来也未免有些敷衍。

在2010年11月维基解密揭露了一大堆美国的外交秘密文件，大型的信用卡公司还有PayPal，迫于政治压力，切断了对维基解密的捐款，这就是著名的封锁维基解密行动，封锁维基解密行动开始后几天，P C世界杂志写了一篇文章。他们认为如果说维基解密要使用比特币接受捐款，他们不用费吹灰之力就可以收到很多捐款。

2011年6月，维基解密开始接受比特币支付捐款。

比特币论坛里面，有很多人去建议由中本聪发起，向维基解密使用比特币捐款的行动，借此提高比特币的知名度，但是中本聪最后否决了这项提议，他认为比特币目前还是襁褓中的婴儿，给维基揭秘捐款无异于把比特币置身于聚光灯下，这会过早让政府部门注意到比特币，有可能会将其扼杀在摇篮中。

相比中本聪的谨慎做法，泰达公司则是毫无顾忌。对于泰达公司来说，最核心的风险还是来自于美国监管机构。假如美国政府宣布USDT非法，那么他们这个游戏就会瞬间玩不下去，但这毕竟是一门40亿的生意，彻底消失目前看来还不是很现实。

参考资料：https://weekly.caixin.com/2020-12-18/101640535.html?originReferrer=caixinsearch_pc