美股券商教程 · 10月 26, 2022

嘉信理财开户演示教程,买美股/美国国债/企业债


为什么我会注销德美利证券,选择嘉信理财

本周我从德美利证券叛逃到了嘉信理财。而且是全账户转移到了嘉信理财,德美利证券直接注销了。

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之前向大家断断续续介绍了很多美股券商。这些券商的要求有高有低。要求比较低的,比如说老虎证券或者富途证券,只需要身份证在app上注册,就可以开户成功。就可以顺利的买卖港股和美股。

再进阶一点的。我们还可以申请美国本土的券商账户。比如说第一证券 盈透证券和德美利证券。其中德美利证券一直是我的主力券商账户。我一直使用德美利证券有四五年的时间了。

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之所以选择德美利证券最主要的原因主要有三个:

  • 首先它是美国本土券商,没有国内资本的参与
  • 其次无论交易股票还是ETF,都是没有佣金的
  • 另外最重要的一个原因是,德美利证券的交易客户短thinkorswim是我非常喜欢用的

另外盈透证券我也有账户,盈透证券主要优势是他的全球化做得比较好,能够支持全球任意银行任意货币的入金和转换,做一个资金归集的工具是非常不错的,另外盈透证券的融资利率也是最低的,只有其他券商的五分之一。

以上我介绍的,无论是国内资本的互联网券商还是美国的本土券商,他们的重点全部都放在券商上,也就说它的主要用途是用来炒股。而嘉信理财这家公司他的重点放在理财上。理财这个范围相比券商是要大的多,因为炒股只是理财的一种方式。

那我为什么要在这么多的选择中最后叛逃到了嘉信理财呢?

首先嘉信理财是目前美国最大的在线券商。而嘉信理财本身也是纳斯达克的上市公司,同时也是标普500的成份股。目前市值1290亿美元。作为券商老大哥的盈透证券,目前的市值是320亿美元。嘉信理财的市值是盈透证券的4倍。

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这还不是最重要的,嘉信理财的牛逼之处在于,他管理的资产高达6万亿美元。6万亿是一个什么概念呢?中国有13亿人,嘉信理财管理的6万亿美元,也就相当于每一个中国人都在嘉信理财存了4600美元。也就是32200人民币。能管理这么多的资产,相信嘉信理财一定有他的独到之处。

当然资产规模大,只是我选择嘉信理财的一个原因。但不是最重要的原因。最重要的原因是嘉信理财能够提供,除了股票之外更丰富的投资手段。

传统的券商能够投资的金融产品一般是股票,另外再加上ETF期权这些。但是嘉信理财除了这些之外,还可以直接去购买美国的国债,比如几个月到期的,5年到期的,甚至20年到期的,全部都可以去直接购买。

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另外也可以直接去购买美国的企业债,比如说像苹果公司的债券。亚马逊的债券,我们都可以直接进行购买。闲钱还可以去直接投资到货币基金市场。或者说其他固定收益产品。

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此外嘉信理财还有一个很大的特色,就是提供了一个非常详细和综合的分析研究的平台。我们可以在这个平台内。查看股票的研究报告,对比不同的金融资产。帮助我们更全面系统的了解我们持有的资产,以及关联的有投资机会的其他资产。

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当然嘉信理财也有专业的中文客服,也有国内可以免费直拨的客服电话,能够非常有效的解决我们的个人问题。

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所以从整体上来看。如果说屏幕面前的小伙伴希望有一个综合性的境外资产理财,而不是仅仅的炒美股的话,那么嘉信理财无疑是这其中最优的选择。

另外促使我这次转户到嘉信理财其中最主要的原因是。嘉信理财在2019年11月的时候收购了德美利证券。现在所有的德美利证券账户会在。2023年的4月到9月之间,转移到嘉信理财。而同时德美利证券的拳头产品thinkorswim,也将会登陆嘉信理财。所以嘉信理财即将整合掉德美利证券的所有优势资源。

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今天和大家去演示一下,如何注册嘉信理财账户,体验全方位的美国理财服务。那我们废话不多说,正式开始我们的申请教程。

大家可以点击我,直接跳转注册。我提供的这个链接是我们中国大陆用户可以申请到的国际账户链接,如果说直接到官网上去申请的话,他是美国人开户的链接,资料填到一半还需要跳转,会浪费时间。


嘉信理财开户资料

我们打开网页,可以在网页的左上角看到,这边是嘉信国际,如果这边没有国际,说明是不对的,那个是只有美国人才能申请的。

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另外我们点击这边,还可以看到有其他的选项,除了国际选项之外还有香港的选项,香港的选项的话大家不要去选择,因为选择香港之后我们注册的是嘉信理财的香港分公司,香港分公司的话,他必须是要入25000美元才能够开户成功的。而且还需要邮寄纸质的签名信到香港的办公室。

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但是我们去开国际账户的话,是不需要这些流程的,我们只用上传电子版的文件就可以开户成功了。也不用必须存25000美元。

官网是全部都是英文的,但是申请成功之后,我们登录操作后台是有中文界面的,所以英文不会的小伙伴也不用担心。

下面这些的话大家可以自己点开看一下,我这边就不多做介绍了,我们直接点击申请账户。

这边我们需要准备的资料:

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  • 首先是税号和社会保险号,我们不需要。
  • 第2个是护照或者身份证,如果没有护照的话,有身份证也可以
  • 第3个就是地址证明,也就是水电煤气的账单
  • 第4个是我们现在工作的信息,这个不需要工作证明的,我们只需要填一下公司信息就可以了
  • 第5个是需要打印这些文件,因为我们最后是需要有一个手写签字的,但事实上的话,我们直接用电子笔或者鼠标,在pdf文档上面签字上传也是完全可以。不需要去打印。

嘉信理财开户演示教程

选择国家和地区,我们直接去选择中国,这边的话我们直接都点击 知道了,准备好之后我们就开始去申请。

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账户类型我们一般申请,个人账户就可以了,联名账户的话,比如说我和我老婆我们两个人要共同持有这个账户,我们可以去申请联名账户。

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选好点击继续,然后这边的话我们还用浏览器翻译一下,大概是10分钟就开通完成了,我们继续点击下面的,我是新手。

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这些声明的话全部都勾一下,不勾的话是没有办法去开户的。

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接下来填写自己的信息,全部是英文信息去进行填写,我叫张三就写拼音San Zhang,然后电子邮箱去写一个,然后国籍选择中国,出生日期去输一下。我这边有护照就选护照,没护照就选身份证,输一下身份证号码或者护照号码。

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下面去设置一下我们账户的登录账户名和密码,这个大家设置好之后一定要记牢,因为后面登陆账户要使用的,这边设置好密码,然后设置一个安全问题。

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接下来去输下自己的地址,我们直接去填写中国的地址就可以了,也是需要去填写英文,如果不知道怎么去填的话,就用翻译软件去把中文的地址翻译成英文,电话号码的话也可以直接填写中国的号码。

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这边法定地址接收邮件,我们勾选是,如果点击不是的话,我们可以在下面去填写另外的地址,如果说我们有美国地址的话,也可以在这边去填写美国地址作为的邮寄地址。如果说后面要申请嘉信理财的借记卡,我们想快点收到,我们可以在这里去填写美国地址。

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但是美国地址填完之后会有一个问题,就是我们需要提交一个解释信。就是解释一下我一个中国人为什么会有美国的地址,为什么会有美国的电话号码,这个解释信非常非常的简单,就几个选项勾一下就可以了。如果想要知道解释信怎么填的小伙伴,也可以在下面给我留言,我会发一个模板给大家。

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接下来点击下一步,选择一下自己的就业状况,一般建议大家去选择受雇。然后选择一下自己的职业,填写一下雇主的名称,填写一下公司的地址。

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填下自己的年收入和流动的净资产。如果说填写退退休或者说没有工作的话,有可能会让你提供你的资产证明,问你的钱是从哪里来的,但大家只要去填写受雇的话,理所当然钱都是工资。

下一步的话两个都选择不。

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点击下一步,资金来源我们就勾选第1个,开户目的勾选第1个,尤其是资金来源大家不要选太多,选太多的话反而不好,有可能会让你提供这些资金来源的证明的,所以我们就选最简单的第1个就可以了,是不影响我们去开户的。

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接下来选择账户功能,建议大家全部去勾选。用不用我先开着,如果说现在不开,后面要使用再去申请的话,可能会比较麻烦,无纸化的话全部都勾选。

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然后点击下一步,这边是申请期权,我们就点击选择最高级的,家庭状况去选一下,股票的知识水平选一下,这个不影响开户的,大家根据自己的实际情况来填写就可以了。

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下面的话这些选项全部都勾选一下,同样的如果不勾选,也是没有办法去申请账户的。

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注意一下这个地方的话,就是我们存在嘉信理财里面的钱它是有利息的,即使我们不购买金融资产,放在里面也是有一定的利息的。应该是只有0.01%。

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接下来的话就是美国地址特别注意事项,这边就是我刚刚所说的,如果说邮寄地址或者电话号码是美国的,是要去提交一个解释信的。

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接下来的话全部点同意,点击下一步,这边的话就到了最后一步,是需要我们上传三个文件。

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第1个就是护照或者身份证,前面证件填的是护照号码,那我们就传护照扫描件,如果填身份证,这边就传身份证的扫描件,第2个最近的水电费账单,这个账单上面的地址,要和前面我们填写的家庭地址是一样的。不一样肯定是审核不通过的。

第3个是协议摘要,摘要在哪里呢?我们点击一下后退。

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可以看到这边有一个协议摘要,我们点击把它下载下来。

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下载下来之后的话,需要我们在下面去签一下字,我们在这个地方去先把名字还有日期给打上去,打上去之后的话我们把这个文档给打印出来签字,如果说没有打印机的话就保存到本地,然后的话用电子笔或者鼠标在这个地方去做一个手写签字。

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三个文件上传完成之后,点击下一步,我们的账户就注册成功了,注册成功了之后,我们就可以直接用我们前面设置的用户名和密码来登录后台。

只要这三个资料齐全,我们账户申请都是可以通过的,审核大概是需要两个工作日的时间,审核通过了之后我们就会收到一封审核通过的邮件,同时也会收到一份提醒我们入金的邮件,这样的话我们就可以开始使用这个账户了。

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嘉信理财登陆收不到短信验证码

另外的话我们在使用的时候还有一点非常非常重要,如果说我们在注册的时候填写的是中国大陆的号码的话,我们退出之后再次登录。就需要去接收一个短信验证码。

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但是因为我们填写的是中国大陆的手机,这个短信验证码大概率是收不到的,收到的时候我们就需要去联系客服去索要电话验证码。

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但是客服的话只有在美国时间才上班的,这个也比较麻烦。所以说我们要怎么做才能跳过这个短信验证码呢?

我们在申请成功之后,第一次登陆是不需要验证码的,我们只需要输入注册时候的用户名和密码就可以登录成功了,登陆成功之后我们马上进行一个设置。

我们点击服务,点击安全中心。

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然后这边有个两步验证,我们去勾选下面的,每次登录时都验证,然后我们就选择最下面的一个安全密钥。

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点击这个安全密钥之后,会提示我们去下载这个APP。

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我们把这个APP下载完成之后,把上面这一串数字输入到这个ID这里,下面这一串数字输入到这个代码这里,然后的话我们之后就可以用这个APP来验证登录了,就不需要每次去接收那个接收不到的验证码了,这点需要大家特别注意。

接下来我们就可以愉快地来研究这个美国最强大的理财平台了。


我这两天也遇到了很多问题:

  • 如何把其他券商的资产转移到嘉信理财
  • 另外我知道嘉信理财有一个可以全球免费取现的借记卡,我要怎么申请?
  • 我想要购买美国国债,或者苹果公司的企业债,要怎么去购买?

如果大家对这些问题感兴趣的话,可以在下面留言,我接下来会考虑做一系列嘉信理财的教程,希望能够帮助大家。