大量Capital One银行账户被关，原因竟然是！快来看看你中招了吗！
近期Capital One银行关户潮引发热议。本文深入剖析了美国银行账户被关的根本原因，首要风险指向开户时使用的美国地址，特别是被多人共享或已被污染的地址。此外，本文还总结了其他高风险行为，如使用VPN频繁切换IP、进行对敲转账以及资金快进快出等，这些操作极易被银行系统判定为洗钱。了解并规避这些雷区，是保障您账户安全的关键。
最近网传，有大量小伙伴Capital One银行账户被关：
C1疯了，直接给我关户了，借记卡刚收到的，之前账户注册了，今天收到卡了，登陆看到账户状态不正常，打电话问了下情况，说终止服务，连之前的正常使用的信用卡也关了，我都每月正常还款的。 （Telegram群）
Capital One账户被关的原因：
划重点：申请账户的美国地址！
我自己在淘宝看到，很多商家ITIN申请+美国地址，报价700或者1000；大家可以自己算一下，私人地址单租一年付费最低也要109美元，算700人民币吧。
ITIN申请费只要300人民币。
利润在哪里？懂得都懂。
除了地址之外，我们还总结了一下，美国银行账户被关的常见原因。
根据我们的经验，美国银行支票账户被关一般是因为：
最近账户进行的操作，在银行眼中是有风险的。
这些风险行为一般包括下面几个方面：
- 频繁切换不同IP登录。常见于使用VPN的小伙伴，VPN的IP大多是动态的，可能几分钟就自动切换一次，这就导致银行会觉得你的账户被盗了，或者是多人共用一个账户。
- 开户地址被污染。很多小伙伴开户用的地址，都是网上租借的，或者使用朋友的地址，如果同一个地址的其他人，有洗钱或者其他高风险行为，可能会导致自己账户被牵连。
- 对敲转账。好心帮别人付款转账，或者资金对敲，一方面这类转账无法说明用途，另一方面如果对方账户是做灰产黑产，资金链有不干净的钱经过，那么自己的账户很容易被牵连。
- 资金快进快出。绝对禁止，几乎100%会被判定为洗钱行为。
除此之外，大家还遇到过什么其他的奇葩的原因呢？欢迎分享，这样也能帮助更多的小伙伴。
