美股券商教程 · 11月 2, 2022

嘉信理财(美股券商)转户操作演示教程,如何设置新账户成本基础


之前大家介绍了美国最大的理财平台,嘉信理财如何开户?很多小伙伴在我的视频教程的帮助下,都已经顺利的开户成功了。

开户成功很多小伙伴所面临的一个最大的问题就是。我手中都基本上都已经有,开好了美股券商的账户,也持有很多资产,比如说股票ETF或者说债券。我现在开了新的券商账户,我要怎么样才能把这些资产转移到新的平台呢?

如果不熟悉美国金融市场的小伙伴可能会觉得,那我只能把我现在手里持有的股票全部卖掉,换成现金,然后再转回到银行,然后再重新入金到嘉信理财,重新购买股票。这样的做法不是不可以,但是这是非常非常不推荐的一种做法。

股票买卖会有手续费,资金结算提取转移会占用时间,一波上涨说不定就会错过了。

美国的券商,包括一些理财平台,他们的资产其实是可以互转的,我们可以任意把这家券商的所有资产或者说部分资产,转移到另外一家券商。

在转移的时候,我们可以选择转移全部资产,包括现金股票债券,也可以只转移部分股票,甚至可以只转移现金到另一家平台。

今天就和大家演示一家券商转移要如何操作,主要分为两个部分:

  • 如何在不同的券商之间转移全部资产,或者只转移部分资产。
  • 嘉信理财为例向大家演示。转移后资产所需要进行的一些必需的设置。比如说转移资产之后,我的股票的买卖记录没有了,我不知道以前股票买的成本是多少,这也就导致了我不清楚什么时候卖会盈利。今天就帮大家解决这些问题。

券商转户演示教程

我们登录嘉信理财的管理后台。可以看到我现在是新开了一个账户。库存这里是没有任何股票的和其他资产的,那么我们现在首先去操作转移资产。

方法很简单,我们点击上方的账户,选择转账与付款。

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在这个页面点击转移账户。

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在转移之前大家一定要确认一件事情,如果说我们在之前的券商账户里面,有用保证金来购买过股票,也就是说也就是说向券商借了钱,这个时候如果我们要把账户转到嘉信理财的话,我们必须要确定我们嘉信理财开的也是融资账户,也能够借钱买股票,只有这样的情况才能够顺利的转移成功的。

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我们在这边去输入自己要转移的券商的名称,下面的话是有一些常见的券商,我直接在这里选择德美利证券

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选择完成之后,我们去选择一下我们的账户类型,一般我们都是个人账户。然后就输入我们德美利证券的账户号码。选择一下我们要转进来的嘉信理财的账户,点击继续。

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这边选择一下我们是要转移整个账户,还是转移某些资产。如果说选择第1个,转移整个账户。

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那么转移操作之后,我们的德美利证券没有办法再去登陆了,这个账户就不存在了,就销户掉了,里面所有的股票现金,包括我们借的钱全部都会转移过来。我们的融资的利率是变成嘉信理财的利率,而不是按照德美利证券的利率来进行计算。

当然我们也可以选择只转移部分资产,转移部分资产,我们就选择第2个选项。

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下面可以选择,第1个选项是现金,我们是要把所有的现金转过来,还是只要转一部分,一部分的话输入要转的金额,或者说我们现金全部都不转过来,这边的话根据大家的情况去选择。

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第2个转是要输入我们要转移的股票,比如说我要转移苹果公司股票。输入股票代码,我们是要全部都转移过来呢,还是只转移几股过来?

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选好之后点添加列表就可以了,然后我们也可以再去增加多个,选好之后我们就可以点击继续。

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然后再去确认一下。转移的账户是不是同名账户,我们的选择是,然后再点击继续就可以。

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到这个界面勾选一下协议条款,点击确认,到这个界面的话,说明我们的转移已经正在处理中了,大概是需要5~7个工作日的时间来完成转移。

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经过我这边的实际测试,我是在周二的时候操作转移。周三的时候我收到了德美利证券的邮件,提示我的账户正在转出,我的德美利证券账户已经无法登录。但是交易客户端thinkorswim却可以登录。但是是无法进行交易的。

然后在周五的时候,交易客户端也没有办法去进行登录了。在下周一开盘的时候,依然没有转移成功,但是等到周一盘后的时间,在嘉信理财的后台已经可以看到我的所有资产了,所以整体耗时5个工作日。

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另外有一点是需要大家在操作转移之前提前操作的。

因为我在转移成功之后,发现一个问题就是自己的德美利证券没办法登录,我想要去下载我的账单,还有交易记录,发现都没有办法去下载。

所以说大家在操作转移券商账户之前,一定要先去下载好旧账户的账单,还有交易记录,这样方便自己去进行查阅,当然这个交易记录的话,还有一个非常非常重要的作用,在下面的我会和大家进行说明。

如果说万一我们忘记去下载,没有办法登录账户的话,当然这个也不是没有解决的办法的,我们需要打电话给德美利证券客服。然后客服对我的账户操作了临时解锁。解锁成功之后,就可以去顺利的登然后去下载账单和交易记录。

转户的流程就是这些,非常简单。

转户完成后必须要进行的一些操作

首先在账户转移成功之后,我发现最大的一个问题就是。我们在持有股票的列表这里,看不到我们的成本基础。

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什么是成本基础呢?就是我们是用多少钱的成本来买的这支股票,如果说看不到成本的话就会造成一个后果,就是不知道我这个股票股价涨了多少,才赚钱才会盈利,还不知道我要要到什么时候才能卖。这是一个非常头疼的问题,那么接下来和大家演示一下怎么去解决。

其实方法也是比较简单的,我们点击账户,点击库存证券。

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再往下拉可以在我们的库存证券这里看到一个成本基础。

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因为我这边是已经设置了,如果说是新账户刚转移过来的话,成本基础这边都是N/A。这个标志说明是没有成本的,然后我们直接在成本基础下面点击这个N/A,然后去添加我们的买卖记录。

下面这个地方是有输入框的,我们可以直接输入买卖的,日期 数量 价格。

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我这边是已经添加过了,添加成功之后当天是不会生效的,要到第2个交易日的时候,我们就可以在这个地方看到我们的成本是多少了。包括我们购买的平均价格都是可以去看到的。


分红再投资设置

另外还有个问题就是,我在德美利证券的账户,所有有分红的股票,全部都是设置的分红再投资,那么转移过来之后,我们还需要去进行设置,设置的方法也很简单,我们也还是这个界面,有个再投资。

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我们点击这边的是或者否,点击更新,就可以设置成功了,这样的话如果说这支股票分红的话,我们分红的钱会自动去购买这支股票。

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以上就是以嘉信理财为例,向大家演示的券商账户,如何去转移资产,以及转移成功之后所需要做的一些基础的设置,希望能够帮到大家。